Könnten NFTs für Geldwäsche missbraucht werden? NFTs, insbesondere für digitale Kunst, sind aus einer Reihe von Gründen entstanden. Erstens liefern sie einen unveränderlichen Eigentumsnachweis für jeden Gegenstand, der in einem digitalen Format dargestellt wird. Dieses Konzept ist wichtig, denn je mehr Menschen auf der Welt online gehen, desto mehr wollen Einzelpersonen Assets in ihrer digitalen Umgebung besitzen. Im Jahr 2021 ist die Popularität von nicht fungiblen Token – NFTs in die Höhe geschossen. Der Hype ist noch lange nicht vorbei.
Die Funktionsweisen gehen sogar noch weiter. Auf Wunsch kann der Besitzer des NFT auch frühere Transaktionen nachvollziehen, um die Herkunft des Artikels festzustellen und die Echtheit nachzuweisen. Ein NFT ist ein einzigartiger digitaler Token, der verwendet wird, um einen Vermögenswert darzustellen, normalerweise digitale Kunstwerke, ein Musikstück oder einen Gegenstand in einem Computerspiel. Das ist durchaus praktisch. Die NFT kann von ihrem Besitzer gehalten, gehandelt und gegen Kryptowährung oder sogar echte Fiat-Währung verkauft werden, wie es der Fall war, als das teuerste NFT-Kunstwerk der Welt im März 2021 für 69 Millionen Euro verkauft wurde. Eine ordentliche Stange Geld.
Doch sind NFT dadurch schon legitimiert? Während diese Attribute mehr Künstler dazu ermutigen, online zu gehen, könnten sie auch Kriminelle und Geldwäscher, die den traditionellen Kunstmarkt missbrauchen, dazu ermutigen, dasselbe zu tun. Beides macht NFTs besonders attraktiv für digitale Künstler, die die Authentizität ihrer Arbeit beweisen wollen und die in der physischen Welt nur für den Erstverkauf ihrer Arbeit bezahlt würden. Weitere Vorteile – Vor allem bieten NFTs ihren Erstellern die Möglichkeit, Lizenzgebühren lange nach dem ursprünglichen Verkauf des Vermögenswerts zu verdienen.
Disclaimer: Sehr geehrter Leser, sehr geehrte Leserin, wir müssen Sie erneut explizit darauf hinwiesen, dass es sich bei diesem Ratgeber nicht um eine Steuerberatung, nicht um eine Finanzberatung und nicht um eine Rechtsberatung handelt. Alle Angaben sind ohne Gewähr. Sie handeln auf eigene Gefahr. Das sollten Sie unbedingt beachten!
Warum könnten NFT zur Geldwäsche verwendet werden?
NFTs bieten viele Angrifsspunkte für Kriminelle. Es ist erwähnenswert, dass NFTs mit Kryptowährungen gekauft und verkauft werden, was die Verfolgung dieser Transaktionen noch komplexer macht. Da Kryptowährungen immer häufiger angenommen und verwendet werden, waren sie an einer Vielzahl von Betrugsschemata beteiligt, aber vielleicht nicht mehr als Geldwäsche. Die Nachverfolgung der Geldströme ist meistens komplizierter.
So könnte der Prozess ablaufen Jemand, der schmutziges Geld reinigen möchte, könnte theoretisch eine anonyme NFT generieren; Listen Sie es zum Verkauf auf der Blockchain auf; es von sich selbst aus einer anonymen, unregulierten digitalen Brieftasche mit illegalen Geldern kaufen; und dann das Geld als rechtmäßige Mittel aus dem Verkauf des Kunstwerks anerkennen. Definitiv ein Problem.
Je komplizierter, desto schwieriger nachvollziehbar. Die Umwandlung illegaler Fiat-Währungserlöse in Kryptowährungen und die anschließende Übertragung von Kryptowährungen durch eine komplizierte Reihe von Transaktionen über zahlreiche Wallets hinweg machen die Verfolgung des illegalen Geldes mühsam und schwierig für Betrugsprüfer oder Strafverfolgungsbehörden. Die global vernetzte Welt bietet schon lange solche Risiken.
Werden NFTs zur Geldwäsche verwendet?
Das Potenzial haben sie dafür auf jeden Fall. Es ist schwer zu erkennen, warum NFTs nicht zur Geldwäsche verwendet werden. Alle beweglichen Teile sind dazu da, das Aufbereiten und Waschen von Geld so einfach wie möglich zu machen. Das liegt im Segment der Kryptowährungen einfach vor.
Es geht um die Verschleierung. NFTs und der Handel mit Kryptowährungen fügen Kriminellen eine praktische Abstraktionsebene hinzu, sind unglaublich einfach zu bedienen, am Point of Service effektiv kostenlos und bieten zahlreiche Datenschutzfunktionen. Hier muss einfach genau hingeschaut werden.
Wie werden NFTs zur Geldwäsche eingesetzt?
So könnte die Geldwäsche mit NFT funktionieren. Es gibt ein paar weitere bewegliche Teile des Prozesses, aber nicht viele mehr, und das ist der grobe Überblick darüber, wie NFT-Geldwäsche funktioniert. Die kriminelle Organisation erstellt ein einzigartiges NFT und bewirbt es auf einem NFT-Marktplatz. Die kriminelle Organisation erwirbt ihre eigene NFT vom NFT-Marktplatz unter Verwendung einer Identität, die ihre Verbindung zu sich selbst verschleiert. Schon könnte dreckiges Geld per NFT gesäubert werden.
Die Verschleierung hat viele Strukturen. Eine Organisation, die NFTs verwendet, um Geld zu reinigen, wird wahrscheinlich ein großes Netzwerk von Kryptowährungs-Wallets verwenden und kann sogar versuchen, die Erlöse durch einen Kryptowährungsaustausch zu verschieben, um weitere Schritte zwischen sich und der endgültigen Brieftasche hinzuzufügen, wo die Krypto gegen Fiat-Währung ausgetauscht wird. So oder so ähnlich könnte es ablaufen.
Risiken von NFTs
Die Unterschiede von NFT und physischem Geld. Physisches Geld und Kryptowährungen sind fungibel, was bedeutet, dass sie gehandelt oder gegeneinander getauscht werden können. Ein Euro ist immer einen anderen Euro wert; ein Bitcoin ist immer gleich einem anderen Bitcoin. Im Wesentlichen sind NFTs die digitalen Analoga von physischen Sammlerstücken. Anstatt ein einmaliges Ölgemälde zu erwerben, besitzt der Käufer stattdessen eine einzigartige digitale Version. Das muss berücksichtigt werden.
Dann kamen die NFTs ins Spiel. Was genau ist also eine NFT und warum sollte NFT-Geldwäsche eine Rolle spielen? Die zugrunde liegende Technologie und Programmiersprache, die zum Erstellen von NFTs verwendet werden, sind die gleichen wie diejenigen, die zum Erstellen von Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum verwendet werden. Aber das ist alles, was sie gemeinsam haben. Nicht mehr und nicht weniger.
Was viele Menschen nicht verstehen können – warum geben die Leute Millionen von Euro für etwas aus, das sie einfach scannen oder herunterladen könnten? Der Grund ist einfach: Ein NFT ermöglicht es dem Käufer, einen eigenständigen, diskreten Vermögenswert zu besitzen. Die eingebaute Authentifizierung dient als Eigentumsnachweis. Ein NFT hingegen ist ein digitales Asset mit Unikat-Status. Es geht auch viel um das Recht der Angeberei.
Bedenken Sie – Jedes erstellte NFT hat seine ganz eigene einzigartige digitale Signatur. Genau wie Kryptowährungen befinden sich NFTs jedoch in einer Blockchain, einem verteilten öffentlichen Hauptbuch, das Transaktionen aufzeichnet. Insbesondere werden NFTs normalerweise in der Ethereum-Blockchain gehalten, obwohl andere Blockchains sie ebenfalls unterstützen. Vielleicht wird es in Zukunft noch weitere Blockchain-Technologien für NFTs geben.
Fazit zu NFT und Geldwäsche: Weitere Bedenken für den NFT-Markt
Es gibt viele Bedenken rund um den sicheren Handel mit NFTs. Mischdienste, also solche, die Transaktionen in viele kleine Bruchstücke zerlegen und diese dann wieder zu einer sauberen Kryptowährung zusammensetzen, sind zu einem Problem und einer Gesetzeslücke geworden.
Daher haben Agenturen die Geldwäsche im Bereich der Kryptowährung ins Visier genommen und bereits kriminelle Dienste entfernt; Die Verfolgung durch Bundes- und internationale Behörden stellt sie jedoch in einem Wettlauf gegen die Kriminalität auf die Probe. Das sollte beachtet werden.
Was sind die Risiken? Neben der Begehung einer Straftat mit Geldwäsche durch NFTs; die Praxis des Selbstverkaufs von NFT, um auf dem Markt eine Wertillusion zu erzeugen, führt zu einer falschen Wahrnehmung des Werts der Transaktionen auf den verschiedenen Märkten.
Dies wirkt sich auch auf die wahrgenommene Beziehung zwischen den Märkten aus. NFTs bieten also definitiv das Potenzial, für Geldwäsche missbraucht zu werden. Aber dadurch sind nicht gleich alle NFT-Händler kriminell.
Weiterführende Literatur
NFTs in der Geldwäsche … 13. Ausgabe des “Money Laundering Reporting Officer”